追求真價值投資之道

科技宅男 – 投資新創?

上一篇文章提及 Circle 旗下的新創投資平台 SeedInvest 讓大眾參與投資新創公司,我同時亦成功申請成為 SeedInvest 平台中的投資者之一。但除了 SeedInvest 之外,其實亦有數間公司及平台正在提供類似的服務。

美國證券交易委員會 SEC 規定只有 Accredited investor (擁有超過 100 萬美元的淨財產或是年收入達到 20 萬美元) 才能參與私募基金及公司的投資,因為此嚴苛的條件,導致許多個人投資者未能參與投資新創企業,所以現時有數間平台以眾籌的形式令到普通投資人者亦能參與投資新創。

Wefunder

圖片來源 WeFunder

截至 2021 年 1 月 1 日,WeFunder 是按募集金額排名第一的平台,2020 年類計的籌集金額超過 7,000 萬美元,最低投資金額為 100 美元,平台上現時有超過 100 萬名天使投資者。在WeFunder 成功案例中,現時有 9 間新創價值超過一億美元。


StartEngine

圖片來源 Start Engine

截至 2021 年 1 月 1 日,StartEngine (OTC: STGC) 是按募集金額排名第二的平台,2020 年類計的籌集金額超過 6,860 萬美元,平台上現時有超過 50 萬名天使投資者,最特別的是 StartEngine 提供了一個交易平台,讓投資者可以自由交易未上市的公司股份。


SeedInvest

圖片來源 SeedInvest

最後就是重頭戲,Circle 旗下的新創投資平台 SeedInvest ,類計的籌集金額超過 3 億美元,協助超過 235 間公司募資,要投資單一公司最低投資金額為 500 美元。雖然 SeedInvest 可以讓一般投資者參與投資新創,但部分高風險投資仍然需要Accredited investor 身份方可投資。

要登記成為 SeedInvest 投資者,只需簡單申報自己的財務狀況、填寫護照資料 及 手持護照自拍 ,可能由於我使用學生身份申請,審批程序相當快,只需兩日就完成審批。

SeedInvest 的確認電郵

決定投資公司前,投資者亦可以申請與管理層對話 或 要求更多文件,令自己對公司業務有更多認識及了解,而詳細注資及投資流程可以觀看 SeedInvest 提供的影片。


在新創投資中,成功率一般不到20%,絕對是一個極高風險的投資項目,同時絕大部分情況下,所投入的資金需要等待一段長時間透過公司上市才能提出,或是永遠不會上市。再想深一層,有著巨大潛力的新創公司相信已有傳統私募基金爭相投資,只剩下一部分潛力較低的公司到以上平台募資,因此這些公司能夠成為獨角獸的成功率相信會更低,要投資此類公司前請三思,即使確認要投資,亦請控制注碼。本文並非任何投資建議。

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